大盘上涨 历史数据告诉你定投指基选那个好

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2018-11-01

网易财经6月3号讯大盘震荡时,定投跟踪大盘的指数基金是不错的选择,但是如何选择基金成了一个比较纠结的问题。

这里,网易财经就为大家详细对比指数基金的表现,为投资者提供参考。 指数基金,顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,其涨跌和其跟踪的指数密切相关。 其次,指数基金还分为,被动指数型基金和增强指数型基金。 两者的区别是,被动指数型基金采取完全复制方法进行运作的指数基金,其资产几乎全部投入所跟踪的指数的样本股,几乎永远保持满仓,即使可以清晰看到未来半年将继续下跌,也保持满仓状态。

增强指数型基金是在标准指数基金的基础上,根据股市的具体情况进行适当的调整。

因此,在现在市场震荡不稳,但结构性机会涌现的情况下,应该选择增强指数型基金来获取更多的主动性。 首先,网易财经剔除了452只基金中,规模小于2亿的基金,因为这些基金已经徘徊在清盘的边缘,就算业绩好,清盘后也损失惨重。 此外,由于ETF基金的单笔申购金额下限较高,一般在50万以上,如华夏上证50ETF的单笔申购下限为90万,所以,网易财经也剔除了该类型的基金。

资金较多的投资者可关注,在此文先不做讨论。 据WIND数据统计显示,符合条件的增强指数型基金共19只。

如下表。 数据来源:wind资讯根据表格数据显示,近3年回报最高的基金为融通创业板,最差的嘉实沪深300增强。 近3年回报和近一年回报排名均在前50%的基金是:易方达上证50、兴全沪深300、富国中证红利、博时裕富沪深300A、富国沪深300。

今年来,上证综指的涨幅为-%,这四只基金今年来的回报均高于上证综指涨幅。 所以,无论是长期业绩还是短期业绩,其增长的幅度都是较好的。

其中兴全沪深300和富国中证红利的规模分别为亿和4亿,同比规模偏小。

五只基金近五年收益年化回报如下表。 数据来源:wind资讯以每个月1号定投1000元,申购费率%计算,五只基金的定投收益如下。

数据来源:choice数据截止时间:2016年6月1日通过对比可看出,两年以上投资富国中证红利的回报最高。